Immer freitags analysieren wir in unserem „Wochen-Podcast“ aktuelle Entwicklungen in der deutschen Banken-, Fintech- und Payment-Branche.

Diesmal haben sich unsere Redakteure Christian Kirchner und Bernd Neubacher den folgenden Themen gewidmet:

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#1: Vae Victis! Die Commerzbank hat den Übernahmekampf verloren – und soll Orcels Umbaupläne jetzt selbst finanzieren

#2: Kontrolle ohne Entscheidungsgewalt – diesen Schwebezustand wird die Unicredit nicht dauerhaft hinnehmen

#3: Die Coba hat eine viermal so große Belegschaft wie die HVB, macht aber nur 50% mehr Gewinn. Wo wird Mailand jetzt wohl ansetzen?

#4: Die Posse um das Abwicklungskonto für Frankfurts Nicht-EU-Banken ist kein Ruhmesblatt für den Finanzplatz

#5: Edis ist tot, es lebe der "Single Deposit Insurance Mechanism" – wie Brüssel unsere Sparkassen und Volksbanken überrumpelt

#6: Die eID-Verfahren ist auf dem Vormarsch – das vereinfacht nicht nur die Kontoeröffnung, sondern macht auch Einlagen fluider

#7: Deutsche Bank, Commerzbank und Sparkassen verbünden sich gegen Scammer. Warum bleiben die Genossen außen vor?

Sponsor der heutigen Folge ist unser Content-Partner Sopra Steria, der Banken unter anderem im Transaktions-Monitoring unterstützt, etwa mit seinem KI-Agenten-Netzwerk "IAN". Mehr dazu erfahren Sie hier: https://www.soprasteria.de/ian

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Fragen und Feedback zum Podcast: redaktion@finanz-szene.de oder (auch anonym) über Threema: TKUYV5Z6

Redaktion und Host: Christian Kirchner/Finanz-Szene.de
Coverdesign: Elida Atelier, Hamburg
Musik: Liturgy of the street / Shane Ivers - www.silvermansound.com

Immer freitags analysieren wir in unserem „Wochen-Podcast“ aktuelle Entwicklungen in der deutschen Banken-, Fintech- und Payment-Branche.

Diesmal haben sich unser Redakteur Christian Kirchner und „Payment & Banking“-Experte Jochen Siegert den folgenden Themen gewidmet:

#1: Kapitulation? Niederlage? War da was? Die Commerzbank hält die Spannung hoch – auch wenn das neue Wording gegenüber der Unicredit arg devot daherkommt

#2: Was sich zuletzt schon bei Sparkassen und Volksbank zeigte, spürt jetzt auch die Commerzbank – der Kampf um Einlagen wird härter (=teurer)

#3: Es scheint jetzt tatsächlich auf eine Fusion mit der Hypo-Vereinsbank hinauszulaufen – offen ist nur noch die technische Umsetzung

#4: FI-Forum? KI-Forum! Auf den Banken-Konferenzen da draußen geht's fast nur noch um künstliche Intelligenz. Doch was davon wird wirklich angewendet?

#5: Fast 2.500 Seiten Anklage, erdrückend wirkende Fakten – warum geraten die "Operation Chargeback"–Ermittlungen dennoch ins Wanken?

#6: Von Baader Bank bis Smartbroker – im Wertpapiergeschäft wird die Luft dünner, und das Altersvorsorgedepot allein wird's nicht rausreißen

#7: Ja, die EUDI-Wallet wird das Onboarding beschleunigen – die erhofften Business Cases drumherum materialisieren sich aber eher nicht

Sponsor der heutigen Folge ist unser Content-Partner Sopra Steria, der Banken unter anderem im Transaktions-Monitoring unterstützt, etwa mit seinem KI-Agenten-Netzwerk "IAN". Mehr dazu erfahren Sie hier: https://www.soprasteria.de/ian

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Diesmal haben sich unsere Redakteure Christian Kirchner und Bernd Neubacher den folgenden Themen gewidmet:

#1: Der Rückzug des BayernLB-Chefs wirft Fragen auf. Beim Helaba-Chef hätte man sich eher über eine Vertragsverlängerung gewundert

#2: Stephan Winkelmeier hat die BayernLB erfolgreich verschlankt, strategische Ambitionen ließ er weniger erkennen

#3: Sag zum Abschied laut „Gewinnwarnung“ – das letzte Vertragsjahr von Thomas Groß könnte ein sehr langes werden

#4: IFRS für Fortgeschrittene – wieso die Deutschen Bank dermaßen massiv vom „EU-Carve-out“ profitiert

#5: Die Kostendisziplin der Deutsche Bank ist erstaunlich, die Kostendisziplin der DWS fast schon krass

#6: Gestern Glasfaser, heute Projektfinanzierung – die Wholesale-Banker der ING Deutschland erwischen regelmäßig die falschen Risiken

#7: S-Neo zählt jetzt 50.000 Depots – klingt viel, kann beim Angriff auf Trade Republic aber nur der Anfang sein

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Sponsor der heutigen Folge ist Ratiodata, das IT-Systemhaus der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Erfahren Sie hier, wie Ratiodata Ihre Bank bei Cybersecurity, Compliance und Digitalisierung unterstützt: https://www.ratiodata.de/

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Diesmal haben sich unsere Redakteure Christian Kirchner und Bernd Neubacher den folgenden Themen gewidmet:

#1: Das "Girocard via iPhone"-Feature der Volksbanken erfährt beachtlichen Zulauf – trotzdem rechtfertigt dieser späte Erfolg nicht den jahrelangen Verzicht auf Apple Pay

#2: Hier die Atruvia und die DZ Bank, dort die Primärebene und die Verbände – hat der Genosektor überhaupt eine einheitliche Digitalisierungsstrategie?

#3: Viele Volksbanken haben in den letzten Jahren einen Rekordgewinn nach dem anderen erwirtschaftet – an der Atruvia müssten sie eigentlich nicht sparen

#4: Ausweislich ihrer Personalpolitik (Weinfurtner, Pertlwieser, Lichner ...) verfolgt die DZ Bank längst einen eigenen, auf Impulse von außen setzenden Digitalisierungskurs

#5: Immer mehr Banken sperren KI-Agenten aus ihren Kundensystemen aus – sie werden wissen, warum ;-)

#6: Erst die BBVA, jetzt die Crédit Agricole – beim Marktstart in Deutschland zählt Tempo, nicht das beste Produkt

#7: Wo, zum Teufel, liegen Klettgau und Wutöschingen? Was das Beispiel einer baden-württembergischen Kleinbank über die Wirkung des NPL-Backstops verrät

#8: Christian Sewing zur UBS – hinter die Zeile sollte man fünf Fragezeichen machen. Aber eines steht fest: Empfangen würde man ihn am Paradeplatz wie einen Heilsbringer!!!!!

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#1: Warum Trade Republic gar nicht anders konnte, als das Altersvorsorgedepot zum Nulltarif anzubieten

#2: Hierzulande trumpfen Crédit Mutuel und Crédit Agricole groß auf – doch in der Heimat lauert "Le Spread"

#3: Stupid German Deposits – welche Ratio hinter dem "CIB/Targo/OLB/Creditplus/IKB"-Universalbank-Case steckt

#4: Warum "Le Spread" nicht nur den französischen, sondern auch den deutschen Banken wehtut

#5: Und was, wenn der DSGV verliert? Die Sparkassen gehen beim Streit ums "S" ganz schön ins Risiko

#6: Overbankered! Kann es sein, dass N26 vor lauter Old-School-Bankern jetzt die Digitalos fehlen?

#7: Dafür wird halt gut bezahlt ... "Rank and yank" ist beileibe nicht nur ein Trade-Republic-Phänomen

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#1: Erst die IKB – dann die Aareal? Was wie ein Trostpflaster wirkt, könnte auch eine "Übergangs-Transaktion" sein

#2: Die Helaba greift nach einem Player, der zuletzt exzessives De-Risking betrieb – und gerade deshalb ins Portfolio passen soll

#3: Der Helaba/IKB-Plan ist schwer zu greifen, auch, weil er nicht zum Playbook hiesiger Bankenkonsolidierung passt

#4: Ob per "Reverse Merger" oder anders – der Zusammenschluss von Unicredit und Commerzbank geht nur im Konsens

#5: Der geplatzte NordLB-Deal: Die Sparkassen haben gute Argumente – aber sind sie auch gut beraten?

#6: Sanierungs-Wahnsinn beim Bankhaus RSA – wie es zu der 450 Mio.-Euro-Stütze vom BVR kam

#7: Nein, die Deutsche Bank wird eher nicht mit der UBS fusionieren. Aber man wird ja noch ein bisschen rumspinnen dürfen

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Sponsor der heutigen Folge ist die Unternehmensberatung zeb, auf deren eigene Podcast-Serie "Sound of Finance" wir an dieser Stelle hinweisen möchten: https://zeb-consulting.com/de-DE/podcasts

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#1: Wenn die Zinsen so stark steigen wie momentan, dann tangiert das jede Bank da draußen (und von den Fintechs zumindest jene, die funden wollen)

#2: Die mit den trägen Einlagen (also Sparkassen, VR-Banken, Commerzbank ...) dürften strukturell profitieren, ...

#3: ... während es für Gewerbeimmo- und Konsumentenfinanzierer eher ungemütlich werden könnte. Also fast so wie 2022/23!

#4: Meta bringt mit "Muse" einen KI-Agenten in den Massenmarkt – verlieren die Banken schon bald die Kundenschnittstelle?

#5: Wero haut 15 Euro je Erstnutzer raus, doch nach wenigen Tagen ist der Topf leer – wie "Cashback" eher nicht geht

#6: Früher war es die Bankfiliale, heute ist es die Flughafen-Lounge – was N26 mit "Aura" vorhat

#7: Trade Republic wettet auf einen grundlegenden Trend, nämlich dass auch Firmenkunden-Einlagen an Stickyness verlieren

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#1: Die Volksbank Brawo beziffert die Schaden der Brinkmann-Ära – eine Schlussrechnung ist das aber noch nicht

#2: Die Risiken in Braunschweig waren seit Jahren offenkundig. Warum haben Bafin und BVR nicht eingegriffen?

#3: Der Genobroker ist am langen Arm der Primärebene verhungert. Droht dem "Projekt Zuwachs" ein ähnliches Schicksal?

#4: Die Volksbanken befürchten eine Kannibalisierung? Aber diese Kannibalisierung ist doch längst da!

#5: Lustige Pointe, wenn die Commerzbank die HVB übernähme. Doch wie realistisch ist das kolportierte Reverse-Merger-Szenario?

#6: Revolut gibt Kundendaten an eine Fake-Behörde raus – und die Aufsicht springt mit Freuden drauf auf den Fall

#7: Krasse 52 Mrd. Euro Gewinn vor Steuern – ein paar Gedanken zur Ertragslage-Statistik

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#1: Dann kannibalisiere ich mich lieber selbst – warum der AV-Move der Deka nicht nur kühn, sondern auch klug ist

#2: Wenn der Sparkassen-Kunde in der Filiale nach dem Standardprodukt fragt – wird er es dann auch bekommen?

#3: Das staatliche Altersvorsorgedepot wird wohl kaum zum 1. Januar livegehen – aber auch private Anbieter struggeln

#4: Haben wir diese Woche gar keine anderen Themen? Doch, beispielsweise VC Trade. Was machen die überhaupt?

#5: Die Geschichte mit den verkauften Commerzbank-Aktien – wie sind wir bei unserer Recherche vorgegangen

#6: Die HSBC Transaction Services galt mal als echtes Powerhouse – warum die Erfolgsstory so abrupt geendet ist

#7: Das Brokerage-Geschäft erlebt einen historischen Margenverfall – welche Abwickler werden diese Shift überhaupt überleben?

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Diesmal haben sich unsere Redakteure Christian Kirchner und Bernd Neubacher den folgenden Themen gewidmet:

#1: Ein paar Takes vom Handelsblatt-Gipfel – wie unsere Banken-CEOs auf die politische und konjunkturelle Großwetterlage blicken

#2: Das vielleicht simpelste Learning aus den H1-Zahlen: Wer das Passivgeschäft beherrscht, der verdient auch weiterhin verdammt viel Geld

#3: Die Fintech-Strategie beim AV-Depot ist relativ simpel (erst Akquise, später Geschäft) – aber wie verhält man sich als Bank oder Sparkasse?

#4: Anders gefragt: Werden jetzt alle zu Selbstentscheidern, oder bleibt auch beim Altersvorsorgedepot noch genug für die Berater übrig?

#5: Am Beispiel der Helaba – warum sich die CRE-Risiken vier Jahre nach der Zinswende immer noch in die GuVs fressen

#6: Warum es nur eine Frage der Zeit ist, bis Trade Republic im klassischen Fondsgeschäft angreift – und wer diese Attacke fürchten muss

#7: Das Bankhaus Metzler tauscht blau gegen grün. Doch was bringt so ein Relaunch am Ende wirklich?

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